财富管理与房地产市场理学硕士

MSc
Bac +3, Bac +4, Bac +5
Septembre, Février
Initial, alternance
Bordeaux, Paris, Lyon, Chambéry, Rennes, Marseille
Français
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经济的发展和经济的数字化正在促使参与者重新思考他们的工具并调整他们的产品。

Clément OUDARD

项目负责人

什么是财富管理与房地产市场理学硕士课程

法国有 400 万个相关家庭,管理着 10 万亿欧元的资产,其经济和金融风险非常高。经济的发展和数字化进程正促使参与者重新思考他们的工具,重组他们的产品,更新他们的财富管理解决方案。

本课程涵盖财富管理的所有特色领域:法律与税收、经济与市场金融、保险。重点是专业人士最常用的资产投资市场,特别是房地产。本课程由律师、税务专家、房地产和保险专家等专业人士授课。

该课程培训学生掌握金融、法律和税务技术,目的是为未来的客户进行财富诊断,并提出切实可行的建议。

除了理论方面,课程还强调财富管理顾问需要采取建立关系和销售的方法,以便了解客户,并制定符合客户项目的财富管理策略。

为期 1 或 2 年制学位,成为物业和资产管理 专家

  • 理学硕士第一年的学时:441 小时
  • 理学硕士第一年的学时:441 小时

 

课程目标

技能方面的目标是能够:

  • 确定并管理财产和资产战略;
  • 提出并优化资产管理 ;
  • 为组织或重要客户管理物业资产;
  • 实施销售发展并管理团队;

如何申请财富管理与房地产市场硕士学位?

录取条件

参加认证计划(不包括 VAE)的条件是 :

  • 入读理学硕士一年级:持有六级RNCP资格证书,并在相关领域相当的课程中获得相当于 180 个 ECTS 的验证。
  • 入读理学硕士二年级:持有 六级RNCP资格证书,并在相关领域相当的课程中获得相当于 240 个 ECTS 的验证。

只要申请人的职业规划符合其愿望,学校仍对其他类型的课程持开放态度。

您想了解有关财富管理与房地产市场硕士课程的更多信息吗?报名参加开放日!

您想进一步了解财富管理与房地产市场课程的入学要求吗?

财富管理与房地产市场理学硕士课程有哪些?

下面介绍的课程仅作为示例,根据教学校区而略有不同。课程内容每年都会根据市场发展进行调整,并在新学年开始前进行更新。

一年级课程

一年级课程

专业方法和实践——第一年

商务英语

在金融和法律背景下完美的英语理解和沟通技巧。根据所在校区,学生可能需要参加托业考试。

信息系统管理

该课程旨在提高学生在信息技术方面的技能,以满足企业在预算跟踪、项目管理、人事管理和沟通方面的需求:包括Excel、Word、PowerPoint、团队合作工具以及专业软件。目标是提高办公软件的使用效率,快速识别和纠正错误,定制现有工具或创建新的工具。

预算管理和仪表板

该课程的目标是让学生掌握预算管理和报告的关键技能。重点将放在预算结构的构建上,包括综合文件的实施、项目管理控制与预算管理的关系以及仪表板的制作和监控。

专业工具与方法

该课程通过各种情景模拟(商业游戏、职业模拟、公开演讲等),实用和专业化的研讨会(如简历制作、专业社交网络、职业指导等)以及职业讲座和大师班,帮助学员提升简历和职业姿态。

企业战略与商业计划

本模块旨在学习如何创建业务计划:设计用于业务创建或开发的成本项目。涉及几个阶段:可行性研究、市场定位、机会和风险、优势和劣势、沟通、融资计划和盈利能力。

Techaway 编程:Python

本课程将教授如何在Python编程中应用变量以存储、修改和检索数据。评估循环结构在性能和可读性方面的实现,并创建复杂的循环结构以解决高级编程问题。应用Pandas进行数据操作和分析任务。

专业课程

银行产品概览

对三大主要市场进行分析:

  1. 个人市场(传统银行业务、网上银行、储蓄投资、住房和抵押贷款、额外的银行服务)。
  2. 专业市场(账户管理、长期租赁、贷款)。
  3. 企业市场(保理、信贷、现金管理产品)。

保险产品概览

研究两大类别:

  1. 个人市场(人寿保险、薪资储蓄、养老保险、健康保险、火灾和意外保险)。
  2. 企业和专业市场(职业责任保险、综合保险、多重风险保险、工业和气象风险保险、工伤和职业病、企业主失业保障)。

人寿保险

掌握人寿保险的合同、法律和税务框架,了解在合同管理过程中、继承中的人寿保险及其处理方式。了解受益人条款。

个人、财富和投资的税务

基础知识:税制和资本收益。固定收益投资的税务、股息的税务、IFU、常规的股票交易。股票、SCPI、SICAV和FCP、认股权证的税务。账户的税务:人寿保险、PEA、证券账户。

财务分析

现代诊断工具。信息必要的调整。财务诊断工具:盈利能力、偿付能力和企业财务结构的研究。盈利能力研究。投资政策。企业的财务结构和金融政策。

深度财务会计

证券的评估;公司的设立;增资;PCG向IFRS标准的趋同。掌握会计程序、账目合并、利润分配、减资。。

建模与金融市场

价值概念:现值、资本化和评估。债券的敏感性和久期。不同金融资产表现的测量模型。金融市场的效率。市场模型。

企业金融

投资项目:选择标准及实物期权方法。融资方式:准自有资金、债券融资、可交易债务工具、首次公开募股(IPO)、风险资本。融资选择的解释性理论。现金流管理。企业的财务评估。

银行业的数字化与安全

银行的盈利能力和数字化。银行数字化转型的挑战。与数字化相关的营业中断合同。隐私权和公共自由权利的风险及数字化的影响。

Bloomberg认证

Bloomberg入门。模拟金融和财务操作并提出建议。

金融市场管理局(AMF)

此课程以混合方式教授,通过以下主题理解金融市场管理局在金融市场监管和监督中的角色:金融工具、加密资产及其风险、集体管理、市场组织的运作、后市场及市场基础设施、证券发行及操作,最后是会计和财务基础。

金融数学

理解和掌握贴现和资本化的原则。利息计算。不同时间的财务流量比较。计算投资项目中的主要盈利指标。



二年级课程

二年级课程

金融与财富管理

金融市场与金融数学

本课程有两个主要目标:掌握金融计算,如单笔金额或年金的贴现和资本化,并学习股票和债券市场的相关知识:订单、估值、风险等。在课程结束时,学习者应能够进行金融计算以评估资产、计算年金、评估股票或债券,了解订单簿的运作方式,并理解持有股票或债券的风险。

谈判与销售技巧

本课程将介绍应用于房地产领域的谈判与销售技巧,通过研究不同的行为来提议和销售房地产。在本课程中,学习者将发展特定的知识,他们需要掌握销售技巧、组织商业活动,并能够销售整个房地产产品系列。重点将放在如何获得推荐、激励推荐者以及开具发票和维护利润率上。

资产管理 I

资产管理是指在遵守监管约束的前提下管理资本,以获得最佳回报。本模块分为两个部分。第一部分的目标是使学习者能够掌握主要的金融工具和市场,解读信息,并根据特定的市场情况和客户的目标定义金融资产配置。重点将放在资产产品(股票/MPs/房地产)以及监管和多样化约束上。

资产管理 II

在本课程的第二部分,学习者将了解管理多元化投资组合的规则以及股票交易公司的运作。他们将学习构建资产配置和股票投资组合的方法。课程还将介绍一家股票交易公司,展示投资组合经理可用的工具、金融市场的基本运作方式以及资产配置的概念(基础分析和技术分析)。

人寿保险产品与合同

本课程的目的是让学习者掌握管理人寿保险合同的技术、法律和税务概念,特别是“储蓄”型人寿保险,这是许多私人财富策略的核心。学习者将特别研究人寿保险合同(生存和死亡)的主要技术原理以及法国人寿保险的税收制度,以便在特定情况下能够提供最佳建议。

财产法

家庭财产法

作为未来的专业人士,学习者需要掌握婚姻制度的运用(如强制性初级制度、共同财产制、约定共同制等)。本课程将介绍这些不同的要素,以及财富管理中的现有赠与和继承(法律继承、自愿继承、清算等)。本模块的目标是使学生能够为客户提供最佳的民事选择建议,并仲裁可能出现的任何纠纷。

财产法

本课程将向学习者介绍与其课程相关的房地产法的基本概念,并让他们掌握理解和使用技术术语的知识。本课程的不同环节将涵盖房地产法的基本概念,如房地产买卖、不同类型的租赁、城市建设、房地产权利、共有产权等。

公司法

掌握公司法基本规则,尤其是民事公司法,对于学生的职业生涯至关重要,使他们能够有效地与专业人士交流,并为未来客户的操作提供最佳的法律保障。本课程将探讨公司普通法的基本知识,同时区分各种公司形式。课程内容主要基于民事公司法,涉及其构成和运作。

财富环境

了解财富管理行业的参与者、职业和市场,以便创建或发展独立的公司。组织公司或资产管理活动,以发展客户群为目标。

资产税务

个人与投资税务

本课程介绍个人税务的运作机制,涉及所得税的计算方式,并详细说明了房地产和家具财产的收入、动产资本的收入以及动产和不动产的资本增值。完成本模块后,学习者应能够填写税务申报表并计算应缴税款。

财富管理与应用税务策略

掌握不同的税务方案是未来财富管理顾问培训的关键要素。为此,学习者需要能够优化不同收入类别之间的相互依赖性。在本模块中,将学习不同的概念,如财产的分割、民事公司的选择权以及所有权转让的方案。学习者还将了解持有某些替代资产(如黄金、珠宝、艺术品等)的财富、税务和法律制度的特性。

私人和职业资产转让的税务——企业出售

本课程的目标是理解与资产转让相关的税务以及在此转让背景下可以提出的各种安排。该课程将使学习者能够计算自由转让的税款(共同捐赠、继承、渐进式捐赠、剩余捐赠等),并了解现有的各种优惠制度,以较低成本转让私人或职业资产。这些要素将与确定在最佳法律和税务条件下最适当的安排(如延期出资、Dutreil契约等)相关联。

资产工程

房地产经济与工程

了解房地产价值链及其面临的挑战。使用房地产估价方法评估物业价值。了解房地产的税收制度和税收优惠政策。在资产包中运用税务优化机制(如增值税、财富税)。

客户资产诊断与方法

本课程面向未来的财富管理顾问或私人银行家,涵盖这些职业的不同方面,包括技术方面和行为方面(技能、行为能力)。目标是使学习者掌握财富管理的整体方法,学习如何优化管理者的薪酬。在本课程中将进行不同的研究方法,如公司及其管理者的研究、其私人资产的研究以及管理者家庭的研究。

企业家的财富管理 II

本课程旨在理解补充社会保障的运作(补充健康保险无法报销的费用)以及公司主管退休所涉及的利益,无论他是公司高管还是自营职业者。在本模块结束时,学习者必须能够分析其客户的民事、社会和税务状况,并根据客户的目标(如补充养老金、保护受益人、保护遗孀、保护合伙人、确保公司持续经营等)提出适当的解决方案。

遗产贷款

本课程旨在帮助学生发现和理解债务在遗产规划中的重要性。了解主要贷款的运作机制以及贷款的重要点(如担保、保险、公证费等)将是本教学的关键要素。学习者将能够设立房地产贷款。课程还将重点介绍不同类型的房地产贷款及其主要特征。

项目、实习和职业道路

公司项目

解决公司案例或专业应用,并向公司和教学团队进行展示。


INSEEC 理学硕士的开学时间和学期安排

每年有两个开学日期,分别是2 月/3 月和 9 月/10 月。如需了解每次招生的时间,请直接联系招生部门。

课程进度可能因校园而异,也取决于课程是全日制还是学徒制。

签订的学徒制合同期限必须为 12 个月(理学硕士 2年级入学)、24 个月(理学硕士1年级入学)或 18 个月,错开 3 月份的开学日期(继续理学硕士2年级的学习)。

获得财富管理与房地产市场理学硕士学位后有哪些就业机会?

财产和资产管理专家资格证书的持有者在私营和公共部门工作,无论组织的地位或规模如何(从中小型企业到大型企业)。毕业生担任责任重大的职位,拥有高度的自主权。他们还可能需要管理团队和从事国际工作。

现有职位举例

  • 遗产管理局局长 ;
  • 房地产总监 ;
  • 资产管理负责人 ;
  • 物业经理 ;
  • 财产管理人 ;
  • 资产经理 ;
  • 房地产经理 ;
  • 融资经纪人。

如需了解更多信息,请访问我们的 “房地产 金融职业机会“页面。

培养了哪些业务技能?

技能方面的目标是能够:

  • 确定和管理财产和资产战略
  • 指导学校的会计和财务管理工作
  • 为贵组织或重要客户管理物业资产
  • 实施销售发展和管理团队

获得认证的途径是 :

  • 验证所有课程共有的四项技能(每项技能得分在 10/20 分或以上)
  • 完成论文并获得 10/20 分或更高分
  • 在课程的第二年在公司至少实习 132 天

“房地产和资产管理专家 “RNCP 7级(欧盟)专业认证,NSF 代码 313,由 INSEEC MSc(INSEEC EXECUTIVE EDUCATION、CEE-SO、CEE-RA、CEFAS、MBA INSTITUTE)颁发,2020 年 9 月 14 日根据法国 Compétences 局长的决定在 RNCP(Répertoire National des Certifications Professionnelles)登记,编号为 34923。

认证通过所有技能组块获得。一个技能组中的每项技能都必须得到确认,才能获得该技能组。不可能对一个技能块进行部分验证。也可通过 “获得经验验证”(Validation des Acquis de l’Expérience)获得认证。

了解与该 RNCP 资格证书相关的技能模块的更多信息,请单击此处

教学方法是什么?

教学方法

  • 讲座和互动课程
  • 学生通过小组或个人案例研究进行角色扮演
  • 教育会议和研讨会

评估程序

  • 个人或小组案例研究
  • 个人和/或小组口头报告
  • 个人和/或小组项目文件
  • 个人答辩的应用研究论文

方法和工具

  • 评估形式包括面对面的持续评估或期中考试形式的期末考试。

2024/2025 年的学费是多少?

全日制课程

  • 理学硕士 一年级入学:11,400欧元
  • 理学硕士 二年级入学:12,950欧元

学徒制课程 :

  • 理学硕士 一年级入学:22,850欧元(不含增值税)
  • 理学硕士 二年级入学:13,650欧元(不含增值税)

在学徒制课程中,学费由 OPCO 和签订合同的公司支付。

您对学徒制或我们学校有任何疑问吗?请查看我们的常见问题。

VAE/VAP :

  • VAE:4,200欧元(不含税)
  • VAP:850欧元(不含税)

国际学生服务须缴纳 490 欧元,用于国际学生的专属支持服务

可以获得哪些资助?

INSEEC提供多种资助计划:

RNCP N°34923 "财产和资产管理专家 "的主要数据

财富管理与房地产市场硕士课程的 RNCP

91%

毕业率 – 2023 届

98%

出席率 – 2023 届

93%

总体融入率(170 位受访者中有 63 位)–2022 届

79%

6 个月的满意率 – 2022 届学生

* 按校区分列的详细情况

学校的残障政策是什么?

OMNES 教育集团特别关注社会环境,包括残疾问题。我们认为,残疾学生在继续学业或开始职业生涯时不应遇到任何问题。我们为残疾学生提供支持,方便他们进入我们的校舍,为他们提供个性化建议,并在整个学习过程中为他们提供适当的调整。

无障碍设施我们的所有校园均符合残障标准。

了解更多有关 OMNES 教育集团残障政策的信息,请点击此处


各校园残障顾问的联系方式:
波尔多:Maxime DOUENS –mdouens@inseec.com
里昂: Anissa GASMI –agasmi@inseec.com
雷恩:Laura LE CALVEZ –llecalvez@omneseducation.com

巴黎:Farid HAMAD –fhamad@inseec.com
尚贝里:Clément BERTACCO –cbertacco@inseec.com

马赛 : Océane VALOTTI –ovalotti@omneseducation.com

新闻动态

David Bartet, intervenant en Finance d'Entreprise à l'INSEEC
Mis à jour le 20 August 2024