金融管理、银行与保险理学硕士

MSc
Bac +3, Bac +4, Bac +5
Septembre, Février
Initial, alternance
Bordeaux, Paris, Chambéry, Marseille
Français
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该课程旨在让学生掌握应对传统银行模式面临的挑战所需的技能。

Guillaume Lefebvre

项目主任

为什么选择财务经理、银行与保险课程

如今,在银行环境中工作有两点要求。你必须成为 “关系中介”,适应环境、环境变化以及日益差异化和苛刻的期望。这尤其适用于传统渠道的银行分销,以及借助数字化、机器人和人工智能技术的新渠道。这也适用于银行环境中的管理,当然也适用于信贷和银行业务。

金融科技(FinTech)的出现反映了传统银行模式正在面临的挑战,金融和银行业的新参与者既颠覆了这一模式,又丰富了这一模式:他们有时是银行的竞争对手,有时是合作伙伴。

该课程帮助学生做好准备,以适应不断变化的未来,以及当今招聘人员所期望的要求和技能。

课程期间安排了 AMF(Autorité des Marchés Financiers,金融市场管理局)认证,并在硕士课程 1 年级的 BMC(Bloomberg Market Concepts,彭博市场概念)级别认证通过后,继续进行有关彭博工具的进一步培训。

进一步了解我们的金融管理、银行与保险理学硕士课程

为期 1 或 2 年制学位,成为银行数字化转型专家

  • 理学硕士第一年的学时:441 小时
  • 理学硕士第二年的学时:441 小时

 

课程目标

技能方面的目标是能够:

  • 分析公司的战略数据;
  • 监督和管理公司活动;
  • 确保公司业务的长期未来 ;
  • 提出财务建议并进行有效沟通。

如何申请 INSEEC 的金融管理、银行和保险硕士课程?

录取条件

参加认证计划(不包括 VAE)的条件是 :

  • 入读理学硕士一年级:持有六级RNCP资格证书,并在相关领域相当的课程中获得相当于 180 个 ECTS 的验证。
  • 入读理学硕士二年级:持有 六级RNCP资格证书,并在相关领域相当的课程中获得相当于 240 个 ECTS 的验证。

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您想进一步了解金融、银行和保险经理课程的入学要求吗?

金融管理、银行与保险理学硕士课程 有哪些?

下面介绍的课程仅作为示例,根据教学校区而略有不同。课程内容每年都会根据市场发展进行调整,并在新学年开始前进行更新。




一年级课程

一年级课程

横向与基础课程——第一年

商务英语

提高在金融和法律背景下的英语理解和交流技巧。学生必须参加TOEIC考试。

信息系统管理

该课程旨在提高学生在信息技术方面的技能,以满足企业在预算跟踪、项目管理、人事管理和沟通方面的需求:包括Excel、Word、PowerPoint、团队合作工具以及专业软件。目标是提高办公软件的使用效率,快速识别和纠正错误,定制现有工具或创建新的工具。

预算管理和仪表板

该课程的目标是让学生掌握预算管理和报告的关键技能。重点将放在预算结构的构建上,包括综合文件的实施、项目管理控制与预算管理的关系以及仪表板的制作和监控。

专业工具与方法

该课程通过各种情景模拟(商业游戏、职业模拟、公开演讲等),实用和专业化的研讨会(如简历制作、专业社交网络、职业指导等)以及职业讲座和大师班,帮助学员提升简历和职业姿态。

企业战略与商业计划

该课程旨在提高学生在信息技术方面的技能,以满足企业在预算跟踪、项目管理、人事管理和沟通方面的需求:包括Excel、Word、PowerPoint、团队合作工具以及专业软件。目标是提高办公软件的使用效率,快速识别和纠正错误,定制现有工具或创建新的工具。

Techaway 编程:Python

本课程将教授如何在Python编程中应用变量以存储、修改和检索数据。评估循环结构在性能和可读性方面的实现,并创建复杂的循环结构以解决高级编程问题。应用Pandas进行数据操作和分析任务。

专业课程

金融市场管理局 (E AMF)

本课程以混合教学方式进行,使学生了解金融市场管理局在金融市场监管和监督中的作用,涵盖以下主题:金融工具、加密资产及其风险、集体管理、市场组织运行、市场后期和市场基础设施、发行和证券操作以及基本的会计和财务知识。

银行产品概览

解读三个主要市场:

  • 个人市场(经典银行业务、网上银行、储蓄-投资、房地产和抵押贷款、非银行服务)。
  • 专业市场(账户管理、长期租赁、贷款)。
  • 企业市场(保理、信贷、现金管理产品)。

保险产品概览

研究两大类市场:

  • 个人市场(人寿保险、员工储蓄、养老保险、健康保险、财产损失保险)。
  • 企业和专业市场(职业责任保险、多险种保险、工业和气象风险保险、工伤和职业病保险、管理层失业保障)。

人寿保险课程

掌握人寿保险的合同、法律和税务框架,包括合同订立、管理操作以及人寿保险在继承中的应用。了解人寿保险合同的优点并学习如何进行销售。

个人、资产和投资税收

基础知识:税收制度和资本增值税。固定收入投资的税收、股息税、金融投资收入表(IFU)、常规证券交易税。股票、房地产投资信托基金(SCPI)、共同基金(SICAV)和投资基金(FCP)、权证的税收。账户的税收:人寿保险、股票储蓄计划(PEA)、证券账户。

财务分析

现代诊断工具。信息的必要调整。财务诊断工具:盈利能力、偿付能力和企业财务结构的研究。盈利能力的研究。投资政策。企业的财务结构和财务政策。

高级财务会计

证券估值;公司的设立;资本增加;法国一般会计准则(PCG)向国际财务报告准则(IFRS)的趋同。掌握会计程序,账户合并,利润分配,资本减少。

建模与金融市场

价值概念:折现、资本化和评估。债券的敏感性和久期。不同金融资产的绩效测量模型。金融市场的效率。市场模型。。

企业金融

投资项目:选择标准及实际期权方法。融资方式:准股本、债券融资、可流通债务工具、上市融资、风险资本。融资选择的理论解释。现金流管理和集中的资金流管理。企业财务评估。

银行数字化与安全

银行的盈利性和数字化。银行数字化转型的挑战。与数字化相关的营业损失保险合同。隐私和公共自由风险与数字化。

彭博认证

彭博系统入门。模拟金融和资产操作并提出建议。

金融数学

理解和掌握贴现和资本化的原则。利息计算。不同时间的财务流量比较。计算投资项目中的主要盈利指标。

考试

考试

笔试和专业报告答辩

二年级课程

二年级课程

专业课程

战略分析

理解和评估企业的整体战略方向,识别内部和外部的机会和挑战,制定有效的商业策略以提高企业竞争力和市场份额。

银行数字化与零售银行

探讨与银行数字化相关的新兴民事责任风险。业务数字化的兼容性。银行数字化的盈利性。银行数字化转型的挑战。考虑客户行为变化,整合数字化到购买策略中,组织实体银行和虚拟银行之间的协同作用。创建一个互动策略,在不同的渠道之间传达统一的信息,以改善客户的连接体验。

金融科技、区块链与加密货币的市场营销

细分营销商业模式:零售银行、私人银行、融资与投资银行、直接银行、纯玩家和拥有支付手段的混合玩家(如移动支付、无接触芯片卡、PayPal)。金融科技和银行数字化带来的新范式。数字新进入者对银行生态系统的影响。区块链的原则:存储能力、虚拟连续性和技术架构。加密货币及其监管。如何购买、存储和使用加密货币。加密货币的挑战。平台之间的竞争。网络犯罪保险计划,ERM方法。专门的信息风险管理系统。

数字营销与银行通信

细分营销商业模式:零售银行、私人银行、融资与投资银行、直接银行、纯玩家和拥有支付手段的混合玩家。

谈判与商业策略

建立顾问与客户之间的关系。通过合适的提问识别客户需求。提供有附加值的解决方案。处理客户的意见和异议。结束谈话或达成销售。

商业法与银行数字化

与数字化相关的银行民事责任新风险。银行商业模式数字化与CRD 4、Solvency 2、MIF 2、LABFT、股东权利指令、LSF等的兼容性。数字化相关的营业损失合同。数字化带来的隐私和公共自由风险。

控制与管理

银行环境与融资技术

了解银行业务在存款和贷款操作中的制度框架。理解银行对企业客户的特殊处理方式。支持企业的财务操作(客户应收账款管理、现金管理等)和个人的金融操作(房屋贷款)。利用杠杆效应进行投资操作的金融结构(如SCI、LBO)。

AMF准备与认证

了解投资服务提供商活动的法规,特别是制度框架、合规组织、反洗钱、市场滥用、银行营销和客户关系等。掌握从业所需的基本技术知识,包括金融工具及其风险、为第三方账户管理、市场的运作和组织、后市场、证券发行和操作、会计和财务基础知识。

信息化管理工具

整理来自多个来源和不同格式的数据,以构建清晰的仪表板。自动化数据收集以减少决策时间并尽量减少因重新输入而产生的错误。展示数据并改进信息的视觉传达。

个人和投资的税收

掌握税收计算的基础(应税个人、地域规则、纳税家庭、家庭配额、净分类收入)。计算总收入、可扣除的费用、适用的收入减免和税收减免。了解投资、财产和财产转移的税收。

专业工具和方法

通过模拟商业游戏、专业模拟、演讲等方式提升学员的简历和姿态;通过职业研讨会(简历、专业社交网络、辅导等)以及职业会议和大师班来提高专业技能。

风险管理与合规

评估银行和保险业务中的经济、金融、法律和操作风险。分析可能对市场产生影响的财务、经济和地缘政治信息。评估操作风险。制定预防和纠正行动计划。识别客户企业的财务风险并提出对冲解决方案(衍生品、掉期)。

金融课程

财富管理

分析客户的财务和资产状况。进行客户资产结构的评估。与客户一起确定目标并制定资产诊断报告。根据客户的情况、法律和税务限制,向客户推荐合适的资产解决方案。制定财务战略并将客户推荐给专家(公证人、律师、税务顾问)。与客户协商制定管理授权,并跟踪投资操作的绩效。

企业评估与转让

评估方法:资产价值、收益价值、商誉、分配能力、基于现金流、价值创造、复合方法、行业方法。从价值到价格的转换,影响操作和企业转让的内部和外部因素。研究企业转让的法律、税务、财务和社会限制。

资产管理与集体管理

在构建投资组合时运用现代投资组合理论的原则。在授权管理的框架下开发和管理虚拟投资组合。通过使用替代投资(房地产、大宗商品、私募股权基金)应用风险多元化原则。了解大牌基金经理的投资组合管理规则和方法。了解主要的管理类型:主动管理与被动管理,价值投资与成长投资,市场时机选择与个股选择。熟悉集体管理的环境和参与者。使用集体管理产品(如公募基金)构建适合客户风险偏好的投资组合,提升客户体验。理解银行和保险的竞争环境及未来挑战,掌握金融市场营销的价值创造机制和特点。

保险产品与技术概览

了解保险市场的特点及其参与者(保险公司、总代理、经纪人、风险管理者、精算师等)。在谈判中掌握保险工具和技术(合同条款、价值确定、被保险人应承担的处罚、各方责任等)。全面了解保险产品。了解客户管理和开发策略的前提条件。分析客户情况并识别其保险需求。列出保护和预防风险的手段。诊断风险性质并估算事故发生时的损失金额。

金融建议

金融市场

理解股票市场、货币市场和债券市场的组织,从订单执行到后市场操作(交割、清算)的全过程,包括订单的谈判和执行。掌握主要金融工具(股票和债券)的估值和风险管理技术。使用利率产品和对冲工具进行现金管理。

人力资源管理与领导力

应用企业的主要战略理论。进行战略案例研究、企业咨询和组织管理。组织、规划和实施策略,以确保银行分支机构的顺利运行。

财务分析与诊断

使用财务信息收集和分析工具。对企业的盈利能力、投资和融资政策进行诊断。根据所选视角(投资者或债权人),对企业进行财务分析,符合法国标准(税务报表)或国际标准(IFRS和US GAAP)。

应用研究论文

使学员了解应用研究论文的预期要求。构建问题,进行文献综述,选择研究方法,提出建议。

考试与支持

考试与答辩

书面考试 / 论文答辩


INSEEC 理学硕士的开学时间和学期安排

每年有两个开学日期,分别是2 月/3 月和 9 月/10 月。如需了解每次招生的时间,请直接联系招生部门。

课程进度可能因校园而异,也取决于课程是全日制还是学徒制。

签订的学徒制合同期限必须为 12 个月(理学硕士 2年级入学)、24 个月(理学硕士1年级入学)或 18 个月,错开 3 月份的开学日期(继续理学硕士2年级的学习)。

获得银行数字化理学硕士学位后有哪些就业机会?

  • 信贷分析员
  • 财务分析师
  • 风险分析师/风险经理
  • 业务经理/客户经理
  • 兼并与收购顾问
  • 投资顾问
  • 财务顾问
  • 金融风险经理
  • 财务经理
  • 财务工程师

查阅各专业的详细职位说明。

培养了哪些业务技能?

  • 分析公司战略数据
  • 控制和指导公司活动
  • 确保公司业务的长远发展
  • 提出财务建议并有效沟通

获得认证的途径是 :

  • 验证所有课程共有的四项技能(每项技能得分在 10/20 分或以上)
  • 完成论文并获得 10/20 分或更高分
  • 在课程的第二年在公司至少实习 132 天

“财务分析专家“RNCP 7级(欧盟)专业认证,NSF 代码 313 和 314,由 INSEEC MSc(INSEEC EXECUTIVE EDUCATION、CEE-SO、CEE-RA、CEFAS、CEE-M、CEE-OUEST、MBA INSTITUTE)颁发,2020 年 10 月 14 日根据法国 Compétences 局长的决定在 RNCP(Répertoire National des Certifications Professionnelles)登记,编号为 35007。

认证通过所有技能组块获得。一个技能组中的每项技能都必须得到确认,才能获得该技能组。不可能对一个技能块进行部分验证。也可通过 “获得经验验证”(Validation des Acquis de l’Expérience)获得认证。

了解与该 RNCP 资格证书相关的技能模块的更多信息,请单击此处

教学方法是什么?

教学方法

  • 讲座和互动课程
  • 学生通过小组或个人案例研究进行角色扮演
  • 教育会议和研讨会

评估程序

  • 个人或小组案例研究
  • 个人和/或小组口头报告
  • 个人和/或小组项目文件

方法和工具

  • 评估以持续评估或期中考试的形式面对面进行。

2024/2025 年的学费是多少?

全日制课程

  • 理学硕士 一年级入学:11,400 欧元
  • 理学硕士 二年级入学:12,950 欧元

学徒制课程 :

  • 理学硕士 一年级入学:22,850 欧元(不含增值税)
  • 理学硕士 二年级入学:13,650欧元(不含增值税)

在学徒制课程中,学费由 OPCO 和签订合同的公司支付。

您对学徒制或我们学校有任何疑问吗?请查看我们的常见问题。





VAE/VAP :

  • VAE:4,200欧元(不含税)
  • VAP:850欧元(不含税)

国际学生服务须缴纳 490 欧元,用于国际学生的专属支持服务

可以获得哪些资助?

INSEEC提供多种资助计划:

RNCP N°35007 "财务分析专家 "的主要数据

金融经理、银行与保险理学硕士课程的 RNCP

92%

毕业率 – 2023 届

97%

出席率 – 2021 届

86%

总体融入率(368 位受访者中有 140 位)–2022 届

78%

6 个月的满意率 – 2022 届学生

*按校区分列的详细情况,请垂询

学校的残障政策是什么?

OMNES 教育集团特别关注社会环境,包括残疾问题。我们认为,残疾学生在继续学业或开始职业生涯时不应遇到任何问题。我们为残疾学生提供支持,方便他们进入我们的校舍,为他们提供个性化建议,并在整个学习过程中为他们提供适当的调整。

无障碍设施我们的所有校园均符合残障标准。

了解有关 OMNES 教育集团残障政策的更多信息,请点击此处


各校园残障顾问的联系方式:
波尔多:Maxime DOUENS –mdouens@inseec.com
里昂: Anissa GASMI –agasmi@inseec.com
雷恩:Laura LE CALVEZ –llecalvez@omneseducation.com
巴黎:Farid HAMAD –fhamad@inseec.com
尚贝里:Clément BERTACCO –cbertacco@inseec.com

马赛 : Océane VALOTTI –ovalotti@omneseducation.com

新闻动态

David Bartet, intervenant en Finance d'Entreprise à l'INSEEC
Mis à jour le 20 August 2024