Quand la finance et la data se rencontrent ! La finance est un secteur qui gĂ©nère Ă©normĂ©ment de donnĂ©es. La gestion de cette data devient dorĂ©navant un enjeu crucial pour les financiers, la corrĂ©lation entre la data analytics et la finance est primordiale… Et par consĂ©quent, il relève de notre responsabilitĂ© de proposer une formation sur-mesure aux professionnels de la big data qui souhaitent Ă©voluer dans le milieu financier. Nous avons interviewĂ© M. Foued AYARI, intervenant en finance et immobilier sur le campus de Paris, afin qu’il nous expose sa vision sur l’importance de l’ouverture de ce nouveau programme Master of Science Data Management & Finance qui sera proposĂ© Ă la rentrĂ©e de septembre 2024.
Comment la Data a-t-elle impacté la finance ces dernières années et quel est le positionnement de ce nouveau MSc Data Management & Finance ?
Selon IBM 2,5 milliards de trilliards de bytes de données sont produites chaque jour dans le monde et le secteur de la finance est l’industrie qui génère le plus de données. Avec la crise de la Covid, nous assistons à l’accélération rapide de la digitalisation, de la cybersécurité et l’IA. Tout le monde a pu constater l’importance de la data et la nécessité de maitriser un certain nombre d’outils dans pratiquement tous les postes dans la banque finance et assurance.
Cela signifie qu’étant donné le volume de donnée traitée l’industrie financière est demandeuse de compétences double : Finance et Data(collecte, stockage et des données structurées et non structurées qui peuvent être utilisées pour analyser des modèles, développer de nouveaux produits, gérer les risques et détecter les fraudes, anticiper les comportements ou traiter les transactions plus efficacement…) que ce soit en finance d’entreprise au niveau des directions financières ou en finance de marché. Les compétences sur Python, C++, SQL, R, SAS sont donc recherchées.
C’est donc tout naturellement que l’INSEEC lance ce nouveau MSc Data Management & Finance pour répondre à ces nouvelles compétences demandées dans le secteur de la finance.
Tout le monde s’est mis à la data y compris le fameux CFA Institute puisque à partir de 2024 des modules de python/machine learning /data science et IA seront obligatoires pour l’analyse financière, l’analyse crédit et la valorisation. Cette évolution technologique majeure est au cœur de notre MSc spécialisé en Data afin de préparer les futurs experts du secteur. Le CFA Institute qui a d’ailleurs publié les résultats suivants sur une sondage fait auprès d’asset managers et qui montre que les 2 compétences (Finance et Big Data) sont les plus recherchées :
Source : Handbook sur l’IA et la Big Data du CFA Institute
Quel est l’objectif du MSc Data Management & Finance ?
L’objectif du Master est une double expertise en Finance et en Big Data pour permettre aux étudiants d’avoir des compétences hybrides.
Le MSc permettra aux étudiants de répondre à un besoin croissant du marché du travail dans le secteur de la Banque, Finance, Assurance mais aussi dans les grandes entreprises. Il permettra donc aux étudiants d’avoir une double compétence en finance et en data:
a) En Finance : Les étudiants auront une expertise en finance d’entreprise et en finance de marché
b) Data
b1) Traitement de la Data et technologies(machine learning, IA, deep learning, big data) et outils mathématiques, algorithmiques, statistiques et informatique
b2) Programmation : VBA, Python, SAS, R, C++
Ce programme permettra entre autre de:
- Maîtriser la Data science et le Big Data
- Maîtriser les langages de programmation dans la Data
- Analyser et gérer les données financières
- Maîtriser les concepts de valorisation des produits financiers
- Maîtriser la data dans l’allocation d’actifs et la gestion des risques…
- Maîtriser les modèles prédictifs des marchés financiers
- Analyser et détecter le sentiment des marchés
- Maîtriser l’IA Générative dans la gestion des risques et de la compliance
- Maîtriser le trading algorithmique
- Maîtriser la data visualisation
- Maîtriser la règlementation en matière de Data
- Maîtriser les risques : cybersécurité (réduire les fraudes, surveiller les transactions et anticiper les risques financiers)…
À quel type de profil ce MSc s’adresse-t-il ?
Ce Master of Science s’adresse à celles et ceux qui recherchent cette double compétence et je précise d’ailleurs qu’il n’est absolument pas nécessaire d’être bon en maths ! Il faut être titulaire d’un titre RNCP de niveau 6 et/ou avoir validé l’équivalent de 240 ECTS acquis dans un cursus équivalent au domaine concerné.
Quelles opportunités pour les étudiants ?
En plus des opportunités de jobs classiques dans la finance, les étudiants peuvent aussi postuler à des positions comme :
- Financial Data Manager
- Big Data Specialist
- Data scientist
- Data Engineer
- Data Analyst
- AI & Machine Learning specialist
- Analyste Financier
- Credit Analyst
- Investment Data Analyst