Guide métier
Gestionnaire de patrimoine
Le métier
Qu’est-ce qu’un gestionnaire de patrimoine ?
Un gestionnaire de patrimoine est responsable des placements financiers. Son rôle consiste à superviser l’investissement et l’optimisation des ressources financières d’un particulier ou d’une entreprise. Il peut être à son compte, travailler dans un établissement financier ou une société.
Son rôle
Un gestionnaire de patrimoine a pour rôle de planifier, de gérer et de protéger les ressources financières d’un particulier ou d’un groupe. Il est responsable d’organiser et de gérer les placements financiers de ses clients. Il assiste également ses clients dans la planification d’une stratégie financière afin de maximiser leur rentabilité.
Son champ d’action
Le gestionnaire peut travailler pour un particulier ou pour une institution. Les gestionnaires d’actifs privés ont pour mission de créer et de gérer des portefeuilles personnels pour les clients. Ils sont également responsables de conseiller leurs clients sur les placements et les stratégies financières à adopter.
Les gestionnaires d’actifs institutionnels ont pour mission de gérer les placements d’un organisme ou d’une entreprise, comme un fonds de pension, une caisse de retraite ou un fonds de placement.
Les fonctions
Quelles sont les missions du gestionnaire de patrimoine ?
Les gestionnaires de patrimoine sont chargés de conseiller leurs clients sur la planification successorale, ainsi que sur la gestion du patrimoine. Ils s’occupent aussi de créer et d’exécuter un plan d’investissement cohérent, qui respecte les objectifs et les cibles financières des clients.
Les principales missions des gestionnaires de patrimoine sont les suivantes :
Conseiller leurs clients sur l’évaluation de leur patrimoine, leurs besoins et leur situation fiscale
Mettre en place un plan d’investissement adapté aux besoins de chaque client
Placer les fonds de leurs clients auprès de sociétés financières, d’assurances ou encore dans des valeurs immobilières
Gérer les comptes des clients et d’effectuer le suivi de leur patrimoine
Procéder au remboursement des dettes et à la distribution des revenus
Faire fructifier les capitaux de leurs clients
Préparer et anticiper une succession fiscalement
Les qualifications
Qualités et compétences nécessaires pour être un bon gestionnaire de patrimoine
Le métier de Comptable de copropriété fait partie de ceux les plus difficiles à exercer dans le domaine de l’immobilier. De ce fait, il faut avoir des qualités et des compétences exceptionnelles pour exceller dans ce métier.
Expérience en finance
Expériences professionnelles nécessaires pour exercer.
Expérience en gestion de patrimoine
Expérience solide exigée.
Compétences en investissement
Compétence indispensable au métier.
Bon jugement
Qualité nécessaire pour prendre des décisions éclairées.
Sérieux
Qualité attendue pour inspirer confiance.
Sens des responsabilités
Indispensable pour gérer le patrimoine des clients.
Compréhension des besoins clients
Nécessaire pour adapter les solutions.
Compréhension et patience
Utiles pour répondre aux questions ou doutes des clients.
Suivi et explication des résultats
Capacité à accompagner les clients dans la compréhension de la gestion.
Les bénéfices
Quels sont les avantages du métier de gestionnaire de patrimoine ?
Le gestionnaire de patrimoine a l’avantage de travailler dans plusieurs secteurs. Son métier ne se limite pas dans un seul domaine. Les entreprises qui embauchent des gestionnaires de patrimoine sont :
- les institutions financières.
- les banques et les sociétés financières ;
- les compagnies d’assurance ;
- les fonds de placement ;
- les sociétés de gestion d’actifs ;
- les cabinets comptables ;
Le travail du gestionnaire se base aussi sur les relations humaines. Il a donc la chance de rencontrer différents profils et de se créer un solide réseau qui lui servira dans le futur.
La rémunération
Gestionnaire de patrimoine : salaire et évolution de carrière
Le salaire d’un gestionnaire de patrimoine varie selon l’expérience et l’importance de la société concernée. On peut cependant estimer qu’il est compris entre 40 000 pour un junior et 80 000 euros par an pour un senior. Ce montant peut être plus élevé si le gestionnaire a une qualification particulière en matière de finance, d’assurance ou de bourse. Avec souvent du variable.
Concernant l’évolution de sa carrière, le gestionnaire de patrimoine dépend surtout de la satisfaction de ses clients et de sa renommée. Ainsi, s’il exerce dans une profession libérale, il peut créer sa propre société. S’il travaille pour une entreprise, il pourra obtenir une promotion et devenir par exemple DAF.
Jusqu’à
80 000€
De salaire par an
Les formations
Quelles études pour devenir gestionnaire de patrimoine ?
Nos formations
Pour devenir gestionnaire de patrimoine, vous devez obtenir un diplôme universitaire en gestion financière ou en administration des affaires. Vous pouvez aussi opter pour un Master en finance, en assurance ou en gestion de patrimoine.
L’alternance
Pour acquérir plus vite l’expérience qu’il faut pour accéder au poste, INSEEC vous donne la possibilité de suivre votre formation en alternance.
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