Qu’est-ce que la certification professionnelle RNCP Gestionnaire de patrimoine ?
La certification professionnelle
Certification professionnelle de « Gestionnaire de patrimoine » de niveau 7 (EU), code NSF 313, délivrée par l’INSEEC MSc (INSEEC EXECUTIVE EDUCATION, CEE-SO, CEE-RA, CEFAS, MBA INSTITUTE, ADEFI FORMATION, CEE-M, CEE-OUEST), enregistrée sous le numéro 41121 au RNCP (Répertoire National des Certifications Professionnelles) sur décision du Directeur général de France Compétences du 18 juillet 2025.
La certification est délivrée par capitalisation de la totalité des blocs de compétences. Chaque compétence d’un bloc doit être confirmée pour obtenir le bloc de compétences. La validation partielle d’un bloc n’est pas possible. Elle est également accessible par la voie de la Validation des Acquis de l’Expérience.
Retrouvez les blocs de compétences associés à ce titre RNCP en cliquant ici.
Quels sont les objectifs ?
Le métier de Gestionnaire de patrimoine consiste à accompagner les particuliers et les dirigeants d’entreprise dans la gestion de leur patrimoine dans sa globalité. Il analyse la situation financière de ses clients, définit leurs objectifs et proposent des solutions d’investissement adaptées à leurs besoins.
En véritable architecte de l’avenir financier de ses clients, il veille constamment sur les normes, les dispositifs financiers, identifie les nouvelles opportunités du marché, et explore les tendances émergentes d’investissement en suivant de près l’actualité économique et fiscale, tels que le dispositif Pinel, le plan d’Epagne retraite (PER), etc. Son rôle est de remplir ses obligations d’information, de conseil et de diligence auprès de sa clientèle. Le Gestionnaire de patrimoine doit notamment être titulaire d’un agrément délivré par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).
La relation client est au cœur du métier, car les clients confient leurs biens avec une certaine appréhension, cherchant à sécuriser leur avenir ou à diversifier leurs investissements. Il doit donc être un expert pluridisciplinaire et notamment en matière d’investissement financier, de fiscalité et d’optimisation fiscale, capable de proposer des solutions globales, personnalisées et sécurisées. Il fait preuve d’écoute, d’empathie et oriente ses conseils en fonction des besoins spécifiques de chaque client. Il rassure ses clients, leur donne des leviers pour optimiser leur patrimoine et gère les aspects financiers qu’ils ne souhaitent pas ou ne savent pas gérer.
Il doit faire face à un environnement en constante évolution, marqué par des changements réglementaires, technologiques, environnementaux et sociétaux. Il devra donc être capable de s’adapter rapidement, se former en continu afin de s’adapter aux changements économiques, fiscaux et à l’arrivée de nouveaux produits. Dans un marché concurrentiel avec une offre assez standardisée, apporter un conseil juridique et fiscal avisé et pointu permettra de construire une relation de confiance et fera toute la différence en apportant des solutions conformes et adaptées aux besoins de ses clients dans un environnement aux évolutions rapides.
Activités visées
- Analyse stratégique de l’environnement économique, juridique, financier et immobilier
- Développement de son expertise patrimoniale pour un conseil avisé
- Réalisation du diagnostic de la situation patrimoniale du client et évaluation des risques
- Conception des stratégies patrimoniales et présentation des préconisations
- Mise en œuvre des préconisations pour des clients particuliers
- Mise en œuvre des préconisations pour des clients dirigeants d’entreprise
- Accompagnement et conseil dans la durée
- Développement commercial de son activité
- Recrutement et management d’une équipe
Quels sont les métiers visés suite au titre RNCP Gestionnaire de patrimoine ?
Le gestionnaire de patrimoine exerce ses missions dans les organisations suivantes : banques, sociétés de gestion de patrimoine, études de notaires ou chez un courtier en assurances, conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI), etc.
Type d’emplois accessibles :
- Gestionnaire de patrimoine
- Conseiller en gestion de patrimoine/financier/fortune/capitaux
- Conseiller en investissements privés
- Responsable de gestion de patrimoine
- Courtier en financement
- Conseiller clientèle privée
- Banquier privé
- Courtier en financement
Quels sont les blocs de compétences du titre RNCP Expert en Management Immobilier & du Patrimoine ?
La certification professionnelle permet de préparer les blocs de compétences suivants :
- Piloter une veille stratégique et réglementaire appliquée à la gestion patrimoniale et développer l’expertise métier
- Concevoir la stratégie patrimoniale
- Piloter l’ingénierie patrimoniale
- Manager les équipes et optimiser la performance commerciale au service de la gestion patrimoniale
Retrouvez l’ensemble des compétences visées sur la fiche répertoire : https://www.francecompetences.fr/recherche/rncp/41121/
Description des modalités d’acquisition de la certification par capitalisation des blocs de compétences et/ou par correspondance
La certification s’obtient par :
- La validation de quatre blocs de compétences communs à l’ensemble des parcours (obtention d’une note supérieure ou égale à 10/20 à chaque bloc de compétences)
- La réalisation d’une période en entreprise de 132 jours minimum sur la deuxième année du parcours (MSc 2)
Quels sont les prérequis pour ce titre ?
Le/la candidat.e doit justifier :
- Pour une entrée en 4ème année (MSc1) : Être titulaire d’un niveau 6 ou équivalent (soit 180 ECTS validés) acquis dans un cursus équivalent au domaine concerné
- Pour une entrée en 5ème année (MSc2) : Être titulaire d’un niveau 6 et avoir validé l’équivalent de 240 ECTS acquis dans un cursus équivalent au domaine concerné.
La VAE
Cette certification est accessible par la voie de la Validation des Acquis de l’Expérience.
« En réponse aux besoins des entreprises »
La certification vise à répondre à l’évolution du secteur de la gestion immobilière et du patrimoine avec en facteurs déterminants : la maîtrise de l’environnement réglementaire et éthique dans le cadre d’un renforcement des contraintes imposées aux entreprises ; le renforcement des compétences en gestion, analyse des données et reporting en vue d’optimiser la performance de l’entreprise ; des compétences techniques et managériales renforcées dans un contexte où les professionnels de la gestion immobilière et du patrimoine font face à une clientèle variée, mieux informée et amenés à commercialiser des produits souvent complexes ; des compétences techniques dites de niche et recherchées sur le marché du travail : maîtrise des risques, des produits financiers et immobiliers, et une réglementation accrue.